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基金推广术语权威发布_持股比例5%代表什么(2024年11月精准访谈)

内容来源：丹顿SEO所属栏目：观点更新日期：2024-11-28

基金推广术语

【30个股市术语详解】从基础知识、技术分析、交易术语、行情术语、财务名词、基金名词六大方面对股票名词进行全方面解释。你或许不炒股，但一定要有所了解！#A股#投资理财有风险需谨慎#和谐宽城#

经济金融术语库推荐：译员必备资源指南 𐟓š 嘿，译员朋友们！今天我要给大家分享一些我在工作中常用的经济金融术语库，特别是那些多语种的资源，真的是宝藏啊！𐟒Ž 国际货币基金组织术语库 𐟌 首先，国际货币基金组织的术语库真的是个大宝藏！它涵盖了英语、汉语、法语、西班牙语、葡萄牙语、俄语和日语等多种语言。不过，有个小缺点，就是有时候用起来会有点卡。别担心，我们可以选择下载单独语种的词汇手册，比如英中的词汇手册，使用起来更流畅。 Investopedia 𐟓š 这个网站主要是帮助大家了解投资信息，简化金融决策。虽然它是纯英文的，但你可以在上面找到很多金融术语的解释。如果你觉得纯英文的网站有点吃力，可以试试abcexchange，这个是Investopedia的中文版，不过最近好像打不开了，大家可以再试试其他类似的网站。央行的经济金融术语汉英对照表 𐟏报䮨ጧš„术语表也是个大宝藏！你可以在央行的网站上找到汉英对照的术语表，下载后使用非常方便。而且网站上还有金融知识普及读物，比如《国际收支和国际投资手册》，真的很实用。其他行业术语库 𐟌 除了央行的资源，各行各业也有自己的术语库。比如CGAP（世界银行下属的国际扶贫咨询协商组织）就推出了英汉微型金融词典。中国亚太经济合作中心也提供了多个经济金融相关的双语词汇，比如《国际结算英语词汇》。还有ACAMS（致力于防范金融犯罪的组织）也推出了双语术语表。其他资源 𐟓– 此外，IMF还有很多关于金融的双语文件，比如《国际收支和国际投资手册》。香港政府有关部门也推出了双语文件，比如《证券及期货稳定价格规则》。高盛等头部企业也有自己的金融词汇英汉详解词典。总之，在互联网时代，资源无限！只要大家思路打开，就能找到各种语料。希望大家都能找到适合自己的术语库，翻译更高效！加油！𐟒ꀀ

保险到底是个啥？𐟤” 在中国，保险这个话题总是有点敏感。想想看，月薪1000以下的人有6亿，而月薪5000就能超过90%的人，大家的生活都不容易，保险费自然被看成是可有可无的支出。𐟘… 保险在中国的发展历史也不长。职工医保是1998年开始的，新农合是2003年，居民医保则是2010年才全国推广。所以，很多人对保险的认可度不高，尤其是商业保险。𐟘’ 保险这东西，看不见摸不着，很多人不愿意为这种不确定的东西买单。哪怕只是很小一笔钱。保险合同厚厚的一本，满是专业术语，大部分人都搞不明白。再加上保险不能事前体验，不能迅速创造价值，大家对它的兴趣自然就不高了。𐟙„ 保险总是做一些反人性的事情：跟年轻人说养老，跟健康的人说生病，跟平安的人说意外，跟活着的人说死亡。这些话题大家都不想听，不喜欢听，太正常了。𐟘㊊即使有了保险，也不能让人永远年轻，不能保证不生病，不能避免意外发生。它能做的，就是在困难时候帮一把。𐟤— 那么，保险到底是什么？其实，保险是一种金融工具，和银行存款、股票基金一样，有自己的优缺点，也有独特优势。保单是法律合同，相关方都受保险法和其他法律的约束与保障。保险姓保，回归保障本源，这是大趋势。𐟑 保险有什么用处呢？它能转移风险，像意外、疾病、死亡、衰老这些风险，靠保险把风险转移给保险公司，尽量减少损失和影响。𐟑Œ 还可以做资产配置，拿现在的钱给未来做打算，比如孩子读书、自己养老之类的。最重要的是，它能给人安全感，尤其是风险意识强的朋友，买了保险心里就踏实了。𐟘Œ 那么，买保险要注意什么呢？首先，得按家庭来配置，全家一起考虑风险。别光给小孩、老人买，自己在那儿“裸奔”。家里赚钱多的得优先，各种保险都配上。保额很重要，保额大小决定能扛多大风险，钱少就先保证保额够高。最后，公司和品牌也得看看，除了条款，保险公司的售后、理赔速度也很重要。现金流管理好的公司，这方面一般做得不错。𐟤—

医保报销术语，一文秒懂！看病时，你是否曾被各种医保术语搞得一头雾水？𐟤” 别担心，今天就来给大家捋一捋“医保统筹”、“个人自付”和“个人自费”这些概念，让你看病不再迷茫！ 𐟒Š 医保统筹支付医保统筹支付，简单来说，就是用医保基金里的钱来帮你支付医疗费用。但前提是你的医疗费用要达到医保统筹地区的起付线标准。这个标准会根据你交的医保类型（职工医保还是居民医保）以及医院的级别有所不同。 𐟒𘠨‡ꤻ˜费用自付费用，指的是医保范围内需要你自己掏腰包的部分。这部分费用可以先用你医保个人账户里的余额来支付，不够的部分就需要用现金来补足了。自付费用一般分为自付一和自付二。 𐟔 自付一自付一，指的是医保目录内的报销比例之外的部分。这包括医保起付线以下的部分、封顶线以上的部分，以及共负段内超出报销比例需要个人承担的部分。 𐟔 自付二自付二，指的是医保范围内但不是100%报销的部分。例如，我们常听到的甲乙类药品，其中甲类药品可以全部进入医保报销范围，而乙类药品则有一定的自付比例。所以，乙类药品的费用结算时，通常就会涉及到自付二。 𐟒𜠤𘪤𚺨‡ꨴ𙊤𘪤𚺨‡ꨴ𙯼Œ指的是医保范围外的药品、项目，这些费用需要你自己全额支付。简单来说，就是那些不在医保报销范围内的项目。希望这篇文章能帮你搞清楚医保报销的那些事儿，下次去看病时，不再被各种术语搞得晕头转向！𐟌ˆ

企业融资必备：16个英文术语详解在企业融资过程中，了解一些常用的英文术语非常重要。以下是一些帮助你与投资机构和三方机构顺利沟通的关键术语： 𐟓 商业计划书（Business Plan）：这是公司技术、业务、产品、商业模式和业绩的集中展示，通常以PPT形式呈现。 𐟓Š 数据包（Datapack）：包含公司技术、产品、业务和财务等融资资料。 𐟓‹ 保密协议（Non Disclosure Agreement）：在向投资人提供详细项目资料前，需要先签署保密协议。 𐟓‹ 投资概要（Teaser）：一页纸介绍公司的基本情况，如亮点、团队、业务和财务等，方便投资人快速了解。 𐟓‹ 普通合伙人（General Partner）：指机构投资人，负责直接判断项目并决定是否投资。 𐟓‹ 有限合伙人（Limited Partner）：基金背后的实际出资人，委托普通合伙人来投资和管理资金。 𐟓‹ 风险投资（Venture Capital）：中早期的股权投资，主要在C轮之前。 𐟓‹ 私募股权投资（Private Equity）：成长期的股权投资，主要在C轮到Pre-IPO轮。 𐟓‹ 财务顾问（Financial Advisor）：为公司提供融资服务的机构或个人。 𐟓‹ 投资者关系（Investor Relations）：机构中负责募资的角色，以及FA中和投资人保持联系的人。 𐟓‹ 投资意向书（Term Sheet）：投资人对项目感兴趣并愿意继续推进时签署的意向文件，一般不具备法律效力。 𐟓‹ 投资委员会（Investor Committee）：投决会上由投委们决策是否最终投资，投资人中的决策层。 𐟓‹ 法务尽调/财务尽调（Legal/Financial Due Diligence）：投资人出具TS后，三方机构或投资方财法团队进行深度法务和财务尽调，并出具尽调报告。 𐟓‹ 增资协议（Share Purchase Agreement）：本轮新晋投资方与企业签署的股权认购协议。 𐟓‹ 股东协议（Shareholders Agreement）：所有投资方与企业签署的约定股东权利义务的协议。 𐟓‹ 融资结束时的交易文件（Closing Binder）：融资结束时，整理集齐后的交易文件。了解这些术语可以帮助你更好地与投资机构和三方机构沟通，确保融资过程顺利进行。

如何理财？投资收益从哪里来？在投资理财的世界里，我们常常听到各种术语和策略，但真正重要的是理解投资理财的本质。投资理财不仅仅是看K线图或者追逐金叉死叉，它更是一场与自己的人性博弈。 𐟓–《彼得林奇的成功投资》彼得ⷦž—奇，这位全球首屈一指的投资专家，将基金管理提升到一个新的境界。他的选股艺术让人叹为观止。他在书中写道：“在你打算购买股票之前，你应该对以下各点有一个基本的了解：股票市场的整体情况，你对美国公司的信任程度，你是否需要进行股票投资？你所期望得到的回报是多少？你打算作短线交易还是搞长期投资？你对某些突发事件、不可预测事件以及股价暴跌的反应情况如何？最好在进行投资前明确你的投资目标以及分析清楚自己对投资的态度（我真的认为股票比债券更具有风险性吗？），因为如果"你对上述情况一无所知并且又十分缺乏信心的话，你将会成为一个潜在的市场牺牲品，你会在市场不景气的时刻放弃所有的希望并且会在损失惨重的情况下抛空股票。” 𐟓š《聪明的投资者》这本书是投资实务领域的经典之作，由巴菲特的老师杰明•格雷厄姆所写。它对投资与投机进行了逻辑切分。投资是实在合适的时间买入合适股票（基金），而投机者主要兴趣在于预测市场波动从市场波动中赚取收益。 𐟓”《穷查理宝典》这本书从投资角度而言没有什么过多的技巧，更多的是投资理念与投资思维。书中提到的逆向思维和多元思维模型对我影响深远。逆向思维提醒我们，许多难题只有在逆向思考的时候才能得到更好的解决。而多元思维模型则告诉我们，“在一个只拥有锤子的人眼里，什么问题都是钉子”。那么，普通人如何做理财呢？首先要明白我们在投资市场中赚的钱到底是什么？在投资市场中我们能赚的只有这3类收益：利息收入：比如存银行，或者买债券，约定的还本付息，这就是典型的利息收入。贝塔收入：通过市场产生的回报。阿尔法收入：市场无关的收入，通过自己的能力，获得的超越市场的收入就是阿尔法收入。对于绝大多数人而言，通过资产配置实现利息收入与贝塔收入的最大化即可。那么，在投资中为何亏钱呢？其实亏钱只有两点原因：买的太贵卖的太早如果你对投资理财感兴趣，欢迎继续深入探讨如何通过资产配置实现稳定的收益。

金R界的小秘密，你知道多少？𐟤‘ 嘿，朋友们！今天我要和大家聊聊金R界的一些小秘密，帮助我们打破信息壁垒，抓住每一个机遇！𐟌Ÿ 信息闭塞，心慌慌！𐟘芥œ訁Œ场上，掌握信息就是掌握先机！谁了解的多，谁就能在关键时刻做出明智的选择，抢占先机！𐟔 我的金R信息渠道分享𐟓š Market Watch 𐟌 这个网站内容超多，免费的！从纳斯达克到道琼斯，实时追踪各大股票指数，还有债券、商品、房地产的行情和资讯，一网打尽！雪球网 ❄️ 雪球网，投资理财的宝地！这里不仅有丰富的数据和资讯，还有数据挖掘和分析，让你的股票、基金行情一目了然。社交功能也很赞，可以和投资大咖们交流心得，分享经验。 Investopedia 𐟓š 这个网站有个超棒的功能——金R词典！无论你遇到什么金R术语，一搜便知，详尽的解释和示例，让你秒变金R达人。这个功能我超爱，随时扫盲，金R知识轻松get！金R人必考的证书𐟓œ CFA —— 学习CFA，建立完整的金R体系，对职业发展大有裨益。CFA证书，金R界的通行证。尤其对那些没有金R背景却想进入金R行业的人来说，CFA证书的价值不可估量。法考 —— 实用性超强，国内法律界的金牌证书，在金R圈也是备受认可的。 FRM —— 如果你正在实习，备考FRM是个不错的选择。时间、精力、性价比都超高，而且实习证明也能算作工作经验，让你早日拿到这个金R界的专业认证。希望这些小分享能帮到大家，一起探索金R的奥秘吧！𐟚€

客户经理秘籍：如何显专业？ 1⃣️ 专业术语𐟓š 每个行业都有独特的专业术语。在销售过程中，使用专业术语可以显示你的专业性，但也要注意客户的认知程度。如果客户对产品不熟悉，过多的专业术语只会让他们感到困惑，无法理解，自然无法产生购买欲望。例如，在银行理财产品中，面对老年人时，谈论年化收益率可能没有太大意义，但如果能举例说明能得到的收益，甚至这些收益能买到什么食材，他们可能会更有兴趣。 2⃣️ 深入了解产品𐟔 销售时，必须对自己的产品了如指掌，包括它的用途、质量、服务、功能性等。同时，还要了解竞争对手的产品，比较它们之间的性价比。这样，当客户提问时，你就能自信地回答，让客户感受到你的专业性。 𐟌Ÿ例如，如果你销售的是基金产品，你需要对基金的管理人、市场趋势、基金风格、过往业绩以及如何应对回撤等问题都有深入的了解。这样，你才能建立客户对你的信任，并将这种信任传递给客户。 3⃣️ 考虑客户的问题再回答𐟤” 销售的过程就是解答问题的过程。当客户询问产品问题时，说明他们对产品有一定兴趣，但不一定有购买欲望。因此，你需要考虑好客户的问题再回答，不要不经大脑就随意回答。例如，当客户询问产品风险问题时，你需要了解客户的预期，解释产品的过往情况以及同类型客户对这个产品的态度。这样，客户会更加信服你，也会更加信任你。 4⃣️ 注意表达方式𐟗㯸销售员的表达方式直接影响销售结果。销售精英在销售过程中，都会注意自己的言谈举止和说话技巧，以取得客户的信任。因此，表达方式非常重要。我们需要注意语速和语调。快慢适中的专业性介绍能够给人以更安全、更值得信赖的感觉。通常，人们都会认定只有信心足的人，才有底气把话讲得清楚明白。如果客户说话非常慢，你说得太快，他反应不过来，一个问题反复解释，客户不仅会反感，还会觉得你不专业。合适的语速可以通过经常练习来提高。在客户面谈完毕后做一些总结复盘，这样会有更多的提高。最后，专业可以短期包装，可以让客户觉得专业，但长期而言，必须切实地提高自己的专业能力，才能表里如一，才能让客户享受到最好的理财服务。

只说大白话，金融术语轻松懂一个人要想出人头地，冒险是少不了的，但那种让你倾家荡产的风险还是别冒了。基金：一群人把钱交给专家打理，风险共担，利益共享。公募基金：像大学食堂，谁都可以吃。私募基金：像和平饭店，只有有钱人才能进。庞氏骗局：用新投资者的钱支付老投资者的回报和利息，不断骗钱。通货膨胀：钱不值钱了。杠杆：借钱赚钱。做空：靠下跌赚钱，先借入资产高价卖出，等低价再买入归还，赚差价。借壳上市：旧瓶装新酒，把资产注入上市公司，取得控股权实现上市。天使投资：只有想法的时候就开始投。 VC：做出一点东西了，我再开始投资。 PE：对快要上市的公司提供资金。存款准备金：银行吸收的存款不能全部用于放贷，得抽一部分交给央行保管，以备不时之需。降准：央行降低存款准备金率，银行开闸放水，大量货币流入市场。洗钱：把不合法的黑钱变成合法的钱，光明正大地花。对赌协议：你和你爸打赌，如果考上公务员奖励你1000元，考不了你倒给你爸2000元。 LPR：贷款市场报价利率，银行贷款利率的参考价。这些术语虽然听起来高大上，但其实只要用大白话解释，就能秒懂！𐟒က

𐟓š经济学留学词汇解析：贝塔系数 𐟔探索经济学专业，我们不可避免地会遇到各种专业术语。今天，我们来解析一个重要的概念——“贝塔系数”。 𐟓–贝塔系数，也被称为𓻦•𐯼Œ是投资领域中的一个风险指数。它主要用于衡量个别股票或股票基金相对于整个股市的价格波动情况。 𐟓ˆ这个系数不仅反映了证券的价格变动，还是评估证券系统性风险的一个重要工具。通过它，我们可以度量一种证券或投资证券组合相对于总体市场的波动性。 𐟒ᥜ訂᧥裀基金等投资术语中，贝塔系数是一个常见的概念，对于投资者和金融分析师来说，它提供了宝贵的市场动态信息。 𐟎“对于正在或准备留学经济学专业的学生来说，掌握这些专业词汇和概念是至关重要的。贝塔系数只是其中的一个例子，还有更多类似的术语等待我们去学习和理解。